NISAロールオーバーの時期が来ました

２０１７年のNISAのロールオーバーのお知らせが届いている方もいるかもしれません。私の口座ではNISAは２０１７年分に少額の投信残高が残っていました。（それ以前は売却等で残高ありません。）

私の場合、２０１８年から「つみたてNISA」に変更していたためロールオーバーができないことに気が付きました。

そのままにしておけば特定口座に移行になりますが、一瞬、非課税のうちに投信を解約しようとも考えました。

ただ２０１７年の投信積立残高は少額で非課税分も大したことないので、そのまま特定口座で保有し続けることにします。

NISAは２０１４年１月、つみたてNISAは２０１８年１月より開始されています。

２０１８年につみたてNISAの口座を開設した時は既存のNISAのロールオーバーの件は意識しておりませんでした。

当初はNISA口座を開設して途中でつみたてNISAに変更した方は、ロールオーバー時にNISA分の残高をどうするのか考えといたのが良いと思います。

なおずっとNISA口座を継続している方はロールオーバー可能ですが、証券会社によっては手続きが１２月上旬で締め切りになるようなので使用している証券会社のサイトで締切日を確認することをオススメします。